חקירה כלכלית – חקירות כלכליות, עסקיות, מסחריות – חקירת יכולת

מתי מזמינים חקירה כלכלית ומי הם הלקחות של חקירות כלכליות?

מה המקובל בתור "המוצר הסופי" שמקבל הלקוח, מזמין החקירה?
רשימות הפריטים הנבדקים במסגרת מה שמכונה חקירות כלכליות, אותן מציגים משרדי החקירות נראות פחות או יותר כמו הרשימה הזאת:
בדיקת יכולת כלכלית, של חייבים או של אנשים איתם עומדים לערוך עסקים.
איתור בעלות על רכוש ונכסים, בעיקר נדל"ן.
גילוי מקורות הכנסה לרבות משכורות, קצבאות, זכויות בביטוח.
איתור חשבונות בנקים.
איתור בעלות על כלי רכב ו/או כלי רכב הנמצאים בשימוש קבוע.
איתור קשר וזיקה לחברות.
איתור תיקי הוצאה לפועל, קיומן של תביעות משפטיות, הכרזה על פשיטת רגל.

עכשיו בכנות ועם יד על הלב – האם אתם באמת מאמינים שניתן לבצע חקירה כזאת בלי לעבור על החוק?

חקירות ביטוח – תביעות ביטוח

כשאנחנו מדברים על מה שמכונה "חקירות ביטוח", הכוונה בדרך כלל היא לחקירות שמבצעים חוקרים פרטיים עבור חברות הביטוח, במטרה להגיע לגילוי האמת בתביעת ביטוח שהגיש המבוטח לחברת הביטוח.

חברת הביטוח איננה משרד חקירות, כהגדרתו בחוק ועל כן איננה מוסמכת להפעיל בעצמה חוקרים פרטיים (למרות שהיו חברות ביטוח שניסו לעשות זאת בעבר). החברה מעסיקה משרדי חקירות פרטיות, בין אם בדרך של מכרז, בין אם בזכות קשרים ובין אם בגלל דברים אחרים…

משרדי החקירות מפעילים עבור החברה שהזמינה את החקירה, חוקרים פרטיים בין אם כשכירים של המשרד ובין אם כפרילנסרים העוסקים בחקירות ביטוח, בתמורה לאחוז מסוים משכר הטרחה שמקבל המשרד מחברת הביטוח.

החוקרים יוצאים לשטח, מתעדים זירה של אירוע (למשל מקום התרחשות של תאונת עבודה), מצלמים את התובע (למשל כזה שטוען כי אינו יכול ללכת, אבל רוקד בחתונה), במקרים רבים הם גם חוקרים אותו באופן פרונטאלי, גובים עדויות ממנו ומעדים נוספים, דואגים לקיים בדיקת פוליגרף, אוספים מסמכים, מוצגים וראיות שונות נוספות, שיסייעו בניתוח האירוע והתביעה.
בשיטה הזאת קיימת בעיה מובנית, שכן לכאורה עלולים החוקר ומשרד החקירות ללקות במוטיבציית יתר, להביא ממצאים שיסייעו לחברת הביטוח לדחות את התביעה. החשש שעלול להיות להם הוא שאם הם לא יביאו ממצאים כאלה, עלולה חברת הביטוח שלא להעסיק אותם בעתיד, כיוון שהם "לא סיפקו את הסחורה".
אנחנו ממש לא מוכנים להישבע שזה לא קרה…

חברות הביטוח חוזרות ומנסות מזמן לזמן לקבוע שכר טרחה לחוקרים, שיהיה מבוסס על "תוצאות חקירה טובות", מהזווית של החברה, כלומר כאלה שיאפשרו לה שלא להענות לדרישת התשלום, אבל החוקרים נלחמים בכך הן בטיעון של העדר אתיקה, מוסר וצדק והן בטיעון היבש של החוק, שכן בתקנות חוקרים פרטיים נאמר מפורשות " חוקר פרטי לא יתנה ולא יקבל שכר טרחה ששיעורו תלוי בתוצאות החקירה".

יש לציין כי החלק הארי של חקירות ביטוח נעשה עבור חברות הביטוח כדי לבדוק את תביעות המבוטחים, אבל יש ולעיתים אף מומלץ לתובע לקיים חקירה פרטית, כדי לאשש ולתמוך בתביעת הביטוח שלו. במקרים כאלה, בכלל לא בטוח שמומלץ לפנות למשרד חקירות המתהדר בחקירות הביטוח הרבות שהוא מבצע, שכן משרד כזה עלול להימצא במצב של ניגוד עניינים בין החקירה הפרטית החד פעמית שמבקש ממנו התובע לבצע, לבין החקירות שמפנות אליו חברות הביטוח שמהוות את מקור פרנסתו הקבוע בכל ימי השנה.

חקירות פליליות – גניבה, מעילה, הונאה – עוקץ או "עקיצה"?

לא תמיד משטרת ישראל יכולה או רוצה לחקור, לא תמיד הלקוח רוצה שהמטרה תכנס לחקור בתוך הטריטוריה שלו, את העובדים שלו, את המקורבים או אפילו את בני המשפחה שלו.
לפעמים אפילו רק ההדלפות המאפיינות את עבודת המשטרה (ושאף אחד לא יהיה תמים…),
גורמות למחשבה נוספת אם כדאי להזדקק לשירותי המשטרה.
הדרך מכאן ועד להזמנת חקירה פרטית, גם במקרי גניבות, מעילות, הונאות, זיופים או נפילת קורבן למעשי "עוקץ", היא קצרה מאד. התוצאות אגב, לא רעות. לא פעם אפילו הכסף או הרכוש הגנוב מוחזרים.

חקירות בנושא זכויות יוצרים – קניין רוחני – זיוף, זיופים

ישראל ידועה כמדינה שמזייפים בה כמעט כל דבר שזז ואם לא ממש בישראל עצמה אז לידה, בשטחי הרשות הפלסטינאית שצמודים אליה. כתוצאה מכך, אין מנוס מלחקור ולהשקיע כסף ומאמצים במטרה לגלות את הזיופים, את הזייפנים, המפיצים והמשווקים של המוצרים המזויפים ולצמצם את הנזקים הנגרמים לבעלי הזכויות או בעלי הזיכיונות.

בלחץ בינלאומי אומנם הקימה משטרת ישראל יחידה ל-חקירות בנושאי קניין רוחני, אולם מספר התקנים בה זעום, עד כדי מגוחך ומי שרוצה לנקוט בצעדים של ממש, נאלץ להקצות בעצמו משאבים ל-חקירות פרטיות, לגיוס מקורות מודיעיניים וכו', כפי שנוהגת למשל הפדרציה למוזיקה.
חקירות בתחום זה מיועדות להשגת ראיות בדבר הפרת זכויות יוצרים וסימני מסחר למשל בתחום המוסיקה והסרטים (תקליטורים מזויפים, קלטות מזויפות) המחשב, התוכנה (הפצת תוכנות בלתי חוקיות, לרבות שימוש בלתי חוקי שנעשה בהן ע"י חברות, עסקים ומשתמשי קצה אחרים) והחומרה, איתור חברות ובתי עסק העוסקים בייצור, מסירה, הפצה ושיווק של מוצרים מזויפים.במגוון תחומים, איתור מפירי זכויות יוצרים באתרי אינטרנט ועוד.